Восстанавливая факты: система комплаенса Binance

Ключевые тезисы

• Binance располагает одной из лучших в индустрии систем комплаенса, которая продолжает последовательно усиливаться.
• При появлении достоверной информации о рисках проводится расследование, принимаются меры по снижению риска, закрываются аккаунты и уведомляются соответствующие органы.
• Доля операций, связанных с санкционными рисками, снизилась до 0,009% в июле 2025 года по сравнению с 0,284% в январе 2024 года — сокращение на 96,8%.
• Недавние публикации о системе комплаенса Binance, мягко говоря, неточны. Они представляют искаженную картину, основанную на ложных заявлениях бывших сотрудников, и демонстрируют непонимание стандартных процессов контроля в криптоиндустрии.
• В описываемых случаях Binance действовала строго в рамках своих процедур: проактивно реагировали, взаимодействовали с правоохранительными органами и передавали информацию регуляторам.
• Факты таковы: система комплаенса Binance эффективна и сработала в этих случаях. Любые утверждения об обратном не соответствуют действительности.

Комплаенс как основа ответственности

В любой сфере глобальных финансов риски, связанные с недобросовестными участниками, неизбежны. Ключевой показатель ответственности финансовой организации — не отсутствие риска как такового, а способность своевременно выявлять, расследовать, минимизировать и корректно сообщать о нем соответствующим органам.

Недавние публикации игнорируют сложность операционных процессов и не отражают, как комплаенс-функция действительно работает на практике.

Факт заключается в том, что комплаенс-система Binance является сильной и за последние годы стала ещё более эффективной. За последние два года компания:

• расширила инструменты санкционного скрининга и мониторинга транзакций;
• инвестировала сотни миллионов долларов в развитие комплаенс-инфраструктуры;
• сформировала одну из крупнейших комплаенс-команд в индустрии цифровых активов;
• усилила независимость управления и надзор со стороны совета директоров.

Эти изменения носили структурный характер, и статистика подтверждает их результативность.

Основа комплаенс-системы Binance

Binance инвестирует сотни миллионов долларов США в развитие своей системы комплаенса. Значительная часть этих ресурсов направлена на формирование команды мирового уровня.

По состоянию на начало 2026 года:

• 593 сотрудника работают на полной занятости в подразделении Compliance;
• 978 сотрудников и подрядчиков выполняют функции, связанные с комплаенсом, в подразделениях клиентского сервиса, технологий и продукта.

В общей сложности более 1 500 специалистов — около 25% глобального штата — задействованы в функциях комплаенса.

В компании действуют специализированные команды по санкциям, противодействию финансированию терроризма, расследованию финансовых преступлений и специальным расследованиям. Их работу поддерживают системы корпоративного управления, контроля качества и обучения.

Расследования в сфере комплаенса проводятся независимо и не подвержены влиянию со стороны акционеров или руководства. Хотя Chief Compliance Officer отчитывается перед управленческим комитетом, решения принимаются исключительно на основе законодательства и установленных процедур, без учёта коммерческих факторов.

Лицензирование, проверки и взаимодействие с правоохранительными органами

Помимо лицензий, регистраций и разрешений в 20 юрисдикциях, Binance стала первой криптобиржей, получившей полную авторизацию в рамках регуляторной системы FSRA ADGM.

За последние 18 месяцев компания прошла ряд независимых внешних проверок, внутренних аудитов, регуляторных инспекций и процедур надзорной оценки в различных юрисдикциях. Эти процессы позволили дополнительно усилить систему управления, контроль качества, процедуры верификации клиентов и мониторинга рисков.

Binance активно сотрудничает с правоохранительными органами. В 2025 году компания:

• содействовала конфискации более 131 млн долларов, связанных с незаконной деятельностью;
• обработала свыше 71 000 запросов от правоохранительных органов по всему миру;
• провела более 160 обучающих сессий для укрепления компетенций в сфере противодействия криптопреступлениям.

Управление санкционными рисками

Binance выстроила одну из самых комплексных систем санкционного комплаенса в индустрии. Компания постоянно совершенствует санкционный скрининг, мониторинг транзакций, проверку кошельков, выявление типологий рисков, процедуры эскалации.

Доля операций, связанных с санкционными рисками (прямыми и косвенными), сократилась с 0,284% в январе 2024 года до 0,009% в июле 2025 года — снижение на 96,8%.

Что касается операций, связанных с иранскими криптобиржами, с января 2024 по январь 2026 года прямое взаимодействие сократилось более чем на 97,3% — с 4,19 млн долларов до 110 000 долларов.

Binance продемонстрировала лучшие результаты по управлению санкционными рисками по сравнению с десятью крупными международными биржами.

Важно учитывать, что публичные блокчейны по своей природе позволяют отправлять средства на депозитные адреса биржи без предварительного согласования. Полностью исключить риск на любой блокчейн-платформе невозможно. Именно поэтому биржи используют сложные системы мониторинга и последующего контроля для выявления и минимизации рисков после поступления средств.

Недавние публикации не отражают полной картины

Публикации в СМИ основаны на неполной и искажённой информации. Хотя компания не может раскрывать детали конкретных пользователей, чтобы не нарушать текущие расследования, Binance может разъяснить порядок действий.

Что было расследовано

В двух упомянутых случаях была проведена структурированная внутренняя проверка с использованием ведущих инструментов блокчейн-аналитики, внутренних процедур расследования, координации с правоохранительными органами, постоянных мер по снижению рисков.

Проверка показала, что на момент использования платформы соответствующие пользователи не находились в санкционных списках, а транзакции не вызывали срабатывания стандартных инструментов мониторинга.

Тем не менее, после получения дополнительной информации Binance незамедлительно задействовала все механизмы комплаенса.

Ход расследования

Расследование началось в середине 2025 года после получения информации от внешних правоохранительных органов. Далее процесс проходил по установленной процедуре: документированный анализ, эскалация, постоянная оценка рисков.

По мере развития расследования аккаунты были закрыты, а информация передана соответствующим регуляторам и государственным органам.

В одном из случаев была выявлена сложная схема многоуровневого («multi-hop») перевода средств через несколько кошельков. Комплаенс-процедуры Binance позволили выявить и пресечь эту косвенную связь.

Компания не увольняла сотрудников за комплаенс-расследования

Сообщения о том, что сотрудники были уволены за проведение расследований, не соответствуют действительности.

Некоторые сотрудники покинули компанию после внутренней проверки, выявившей нарушения правил защиты данных и конфиденциальности. Такие нарушения являются серьёзными и могут повлечь дисциплинарные меры. Binance придерживается чётких процедур внутренней эскалации и ожидает ответственного обращения с информацией.

Заключение

Binance располагает одной из самых сильных систем комплаенса в индустрии цифровых активов, и она продолжает усиливаться.

В описываемых случаях комплаенс-функция компании сработала эффективно. Binance продолжит защищать пользователей, сотрудничать с правоохранительными органами и развивать инфраструктуру цифровых активов на основе принципов прозрачности и добросовестности.