Կրիպտոարժույթների ապօրինի առևտուրը Ռուսաստանում կարող է հանգեցնել ազատազրկման
Ռուսաստանը պատրաստվում է ընդունել կրիպտոարժույթների կարգավորման մասին օրինագիծ, որը նախատեսում է ստեղծել ներքին կրիպտոշուկա՝ լիցենզավորված բորսաներով, փոխանակման հարթակներով և բրոքերներով։ Մինչ այդ, Պետդուման առաջին ընթերցմամբ հավանություն է տվել Քրեական և Վարչական օրենսգրքերում փոփոխություններին, որոնք նախատեսում են տուգանքներ և ազատազրկում՝ վերահսկվող կարգավորող շրջանակից դուրս կրիպտոարժույթների շրջանառության համար։ Ի՞նչ պատասխանատվություն կարող է սպառնալ կրիպտոշուկայի մասնակիցներին, եթե փոփոխություններն ընդունվեն ներկայիս տեսքով։
Ի՞նչ է տեղի ունեցել
Ռուսաստանի իշխանությունները շարունակում են աշխատանքը կրիպտոարժույթների կարգավորման օրենսդրության վրա։ Սպասվում էր, որ հիմնական օրենքը կընդունվի մինչև հունիսի վերջ և ուժի մեջ կմտնի ընթացիկ տարվա հուլիսի 1-ից, սակայն դա տեղի չունեցավ։
Պետդումայի ֆինանսական շուկայի հանձնաժողովի նախագահ Անատոլի Աքսակովը հայտարարել է, որ օրինագծի ընդունումը հետաձգվել է մինչև աշնան սկիզբ՝ «գերատեսչությունների միջև երկարաձգված համաձայնեցումների պատճառով»։ Երկրորդ և երրորդ ընթերցումները նախնական նախատեսված են հուլիսի 21-ին, իսկ օրենքը կարող է ուժի մեջ մտնել սեպտեմբերի 1-ից։
Կրիպտոարժույթների կարգավորման մասին օրենքով իշխանությունները փորձում են ձևավորել Ռուսաստանի Կենտրոնական բանկի վերահսկողության ներքո գործող ներքին կրիպտոշուկա՝ լիցենզավորված բրոքերների, բորսաների և փոխանակման հարթակների միջոցով։ Սակայն այդ ենթակառուցվածքը կգործարկվի միայն մեկ տարի անց՝ 2027 թվականի հուլիսի 1-ից։
Զուգահեռաբար որոշվում է նաև, թե ինչպես պետք է պատժվի կրիպտոարժույթների անօրինական շրջանառությունը, այսինքն՝ այն գործարքները, որոնք իրականացվում են այդ կարգավորվող շուկայից դուրս։ Այդ նպատակով Պետդուման առաջին ընթերցմամբ ընդունել է Վարչական և Քրեական օրենսգրքերում փոփոխություններ, որոնք նախատեսում են համապատասխան պատասխանատվություն։
Ի՞նչ պատիժ է նախատեսվում
Եթե շուկայի մասնակիցը կազմակերպել է կրիպտոարժույթների ապօրինի շրջանառություն (ՌԴ Քրեական օրենսգրքի 171.7-րդ հոդված) և քաղաքացիներին կամ պետությանը պատճառել է խոշոր վնաս (3.5 մլն-ից մինչև 13.5 մլն ռուբլի) կամ ստացել է եկամուտ, առաջարկվում է սահմանել 100.000-ից 300.000 ռուբլու չափով տուգանք։
Նախատեսվում են նաև ավելի խիստ պատժամիջոցներ՝ հարկադիր աշխատանք կամ մինչև չորս տարի ազատազրկում՝ մինչև 80.000 ռուբլու չափով լրացուցիչ տուգանքով։
Եթե փոփոխություններն ընդունվեն, այդ պատասխանատվության միջոցները կսկսեն կիրառվել 2027 թվականի հուլիսի 1-ից։
Նոր իրավակարգավորում
Կրիպտոարժույթների կարգավորման մասին օրենքի ընդունումից հետո և մինչև 2027 թվականի հուլիսի 1-ը կգործի 10-ամսյա անցումային շրջան, որի ընթացքում կրիպտոարժույթներով առևտուրը կմնա թույլատրելի՝ ինչպես նախկինում։
Սակայն հաջորդ տարվա հուլիսի 1-ից ռուսական լիցենզավորված ենթակառուցվածքից դուրս իրականացվող ցանկացած գործարք կճանաչվի անօրինական, նշում է Digital & Analogue Partners-ի գործընկեր Յուրի Բրիսովը։
Նրա խոսքով՝ քաղաքացիների համար կրիպտոարժույթների առքուվաճառքի գործարքների ուղղակի քրեական կամ վարչական պատասխանատվություն դեռևս նախատեսված չէ։ Այլ կերպ ասած՝ պահպանվում է «մոխրագույն գոտի», որտեղ պատիժ սահմանված չէ։
Սակայն, ըստ Բրիսովի, գործնականում P2P գործարքների շուկան կսկսի արգելափակվել բանկերի կողմից, իսկ կրիպտոարժույթների հետ կապված գործարքներն ու դրանցից առաջացած վնասները հնարավոր չի լինի պաշտպանել դատարանում։
Բացի այդ, նա ուշադրություն է հրավիրում այն հանգամանքի վրա, որ «կրիպտոարժույթների ապօրինի շրջանառության կազմակերպում» ձևակերպումը չափազանց լայն է, և հաճախակի իրականացվող գործարքները նույնպես կարող են գնահատվել որպես «կազմակերպում»։
«2027 թվականի հուլիսի 1-ից հետո լիցենզավորված միջնորդից դուրս կատարված կրիպտոարժույթի առքուվաճառքի յուրաքանչյուր գործարք խախտում կհամարվի երկու կողմերի համար, իսկ համակարգված շրջանառությունը կդառնա քրեական ռիսկ», — եզրափակում է նա։
IPN Partners-ի խորհրդատու Դարյա Պետրուխինան կարծում է, որ պատասխանատվությունը հիմնականում կվերաբերի կրիպտոարժույթների առևտրի կազմակերպմանը՝ անհրաժեշտ թույլտվություններն ու լիցենզիաները շրջանցելու միջոցով։
Միևնույն ժամանակ, նրա համոզմամբ, հանցագործություն կհամարվի ոչ թե լիցենզիայի բացակայության փաստը, այլ այդ գործունեության հետևանքով պատճառված վնասը։
«Սկզբունքային նշանակություն ունի նաև այն, որ այս պատասխանատվության նորմերը չեն կարող գործել ինքնուրույն։ Նախ պետք է ուժի մեջ մտնի թվային արժույթի և թվային իրավունքների մասին օրենքը, որը կստեղծի լիցենզավորման ամբողջ համակարգը և կսահմանի կարգավորվող շուկայի մասնակիցների շրջանակը։ Միայն լիցենզիա ստանալու օրինական հնարավորության ստեղծումից հետո կարելի է խոսել նոր պահանջները չկատարելու համար քրեական կամ վարչական պատասխանատվության մասին», — նշում է Պետրուխինան։
Ռուսաստանի պետական սոցիալական համալսարանի ռեկտորի խորհրդական Կոնստանտին Պոզդնյակովի կարծիքով՝ իրավապահների հիմնական ուշադրության կենտրոնում կհայտնվեն չլիցենզավորված փոխանակման հարթակները, մայնինգ փուլերը և Կենտրոնական բանկի թույլտվության բացակայությամբ գործող հարթակները։
Միաժամանակ, կրիպտոարժույթների կարգավորման հիմնական օրինագծում նշվում է, որ կրիպտոփոխանակման հարթակը պետք է լիցենզավորվի, եթե համակարգված կերպով ամսական իրականացնում է առնվազն 3.5 մլն ռուբլու գործարքներ, ուշադրություն է հրավիրում կրիպտոանվտանգության ոլորտում մասնագիտացած «Шард» ընկերության վերլուծաբան Մաքսիմ Բոկովը։
«Քրեական պատասխանատվությունը վրա է հասնում, եթե պատճառվել է խոշոր վնաս կամ ստացվել է խոշոր չափի եկամուտ, այսինքն՝ տվյալ հոդվածների դեպքում՝ սկսած 3.5 մլն ռուբլուց։ Սակայն փոխանակման հարթակի 3.5 մլն ռուբլու եկամուտը, ըստ էության, հնարավոր կլինի միայն հարյուրավոր միլիոնավոր ռուբլիների շրջանառության դեպքում։ Հետևաբար դեռևս ամբողջությամբ պարզ չէ, թե այդ չափորոշիչներն ինչպես են փոխկապակցվելու միմյանց հետ», — նշում է նա։
Ինչպե՞ս արժեթղթերի շուկայում
Պետրուխինայի խոսքով՝ կրիպտոարժույթների ապօրինի շրջանառության համար առաջարկվող պատժամիջոցները համադրելի են այն պատասխանատվության հետ, որը ներկայում գործում է արժեթղթերի կամ արժութային շուկաների մասնակիցների նկատմամբ։
Նմանատիպ պատիժներ՝ մինչև յոթ տարվա ազատազրկում և մինչև 1 մլն ռուբլու տուգանք, նախատեսված են նաև ՌԴ Քրեական օրենսգրքի 172-րդ («Ապօրինի բանկային գործունեություն») և 185.3-րդ («Շուկայի մանիպուլյացիա») հոդվածներով։
Միաժամանակ, ընդհանուր առմամբ աշխարհում կրիպտոարժույթների ապօրինի շրջանառության համար ուղղակի քրեական պատասխանատվություն սահմանելը լայն տարածում չունի, նշում է Պետդումայի կրիպտոարժույթների օրենսդրական կարգավորման փորձագիտական խորհրդի անդամ և Parallax խորհրդատվական գործակալության ղեկավար Միխայիլ Ուսպենսկին։
«Որպես կանոն, խախտողները պատասխանատվության են ենթարկվում հարակից իրավախախտումների համար՝ առանց լիցենզիայի գործունեություն իրականացնելու կամ փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) կանոնները խախտելու հիմքով», — պարզաբանում է նա։
ՌԳՍՈւ-ի ներկայացուցիչ Պոզդնյակովի կարծիքով՝ Ռուսաստանի մոտեցումը չլիցենզավորված կրիպտոշրջանառության նկատմամբ ավելի խիստ է, քան զարգացած երկրների մեծ մասում։
Որպես օրինակ նա նշում է Եվրոպական միության Crypto-Assets շուկաների մասին կանոնակարգը (MiCA), որն ուժի մեջ է մտել 2024 թվականի դեկտեմբերի 30-ից։ Այդ կանոնակարգով քրեական պատասխանատվություն նախատեսվում է խարդախության և փողերի լվացման համար։
Նրա խոսքով՝ ԱՄՆ-ում կրիպտոարժույթների կարգավորումն ավելի բարդ է, սակայն նույնիսկ այնտեղ առանց լիցենզիայի գործունեության համար մինչև յոթ տարվա ազատազրկումը բացառություն է, ոչ թե ընդհանուր կանոն։
«Ռուսաստանի իշխանությունները փաստացի քրեականացնում են կրիպտոշուկայի ամբողջ ստվերային հատվածը, ինչը կարող է հանգեցնել բիզնեսի զանգվածային արտահոսքի դեպի ավելի մեղմ կարգավորում ունեցող իրավազորություններ կամ դրա ամբողջական անցմանը ստվերային գործունեության», — եզրափակում է Պոզդնյակովը։