Когда аккаунт становится наживкой: как в Армении распространяются схемы с продажей учётных записей
На фоне роста интереса к криптовалютам и цифровым активам в Армении, вместе с развитием финтеха и появлением новых инвестплатформ, стали появляться и более изощрённые формы мошенничества. Одна из них — продажа аккаунтов. На первый взгляд, это выглядит достаточно безобидно, человеку предлагают «временно передать» или «продать» свой аккаунт на платформе, пообещав за это внушительное вознаграждение. Но за кажущейся простотой скрывается сложная цепочка действий, которая может привести к блокировке банковских счетов, потере средств и даже к уголовной ответственности.
Злоумышленники ищут пользователей с верифицированными аккаунтами — особенно на крупных площадках вроде Binance, где требуется подтверждение личности. Предлог звучит убедительно, такие предложения как «нам нужен активный аккаунт с историей», «мы занимаемся арбитражем и готовы заплатить за использование вашего профиля» могут подкупить пользоваелей. Те, кто соглашается, передают данные для входа, иногда вместе с кодами двухфакторной аутентификации и привязанным банковским счётом. После этого мошенники используют аккаунт для проведения операций, связанных с продажей фиктивных товаров или отмыванием денег. Когда всё вскрывается, платформа блокирует профиль, банк замораживает счета, а владелец оказывается в центре расследования, даже если он понятия не имел, кто и для чего воспользовался его учётной записью.
Армянский рынок в этом плане особенно уязвим. В стране быстро растёт число пользователей криптовалютных сервисов, а правовая база только формируется. В 2025 году вступает в силу закон «О криптоактивах», который впервые устанавливает официальные правила для работы с цифровыми валютами. До этого рынок существовал фактически без надзора, что создавало благодатную почву для серых схем и финансовых посредников. Именно в переходные периоды, когда часть пользователей ещё не разобралась в новых нормах, чаще всего и активизируются мошенники.
Параллельно специалисты фиксируют рост фишинга, краж данных и «инвестиционных» схем. В Армении, как и в других странах региона, активно распространяются случаи, когда злоумышленники под видом компаний по торговле криптоактивами или под фальшивыми именами в соцсетях выманивают доступ к аккаунтам и банковским приложениям. Предложения «продать профиль» часто становятся продолжением таких схем — особенно среди людей, которые уже участвовали в сделках через P2P-платформы и не видят в этом ничего подозрительного.
Последствия таких действий куда серьёзнее, чем кажется на первый взгляд. Владелец аккаунта может быть привлечён к ответственности за участие в мошенничестве, даже если не имел к нему прямого отношения. Банки нередко блокируют счета, с которых проходили подозрительные операции, а разблокировка может занять месяцы. Для криптоплатформ это тоже сигнал риска: аккаунт с компрометированной историей теряет репутацию, и доступ к нему может быть навсегда ограничен. Но самое опасное — это потеря личных данных. Люди, однажды передавшие свои логины и документы третьим лицам, часто становятся жертвами последующих афер, от оформления микрозаймов до использования их имени в других теневых схемах.
Сейчас, когда Армения выстраивает новую систему регулирования цифровых активов, ответственность пользователей становится ключевым элементом финансовой безопасности. Продажа аккаунта – это рискованный шаг, который может превратить законопослушного человека в фигуранта уголовного дела.
В условиях, когда всё больше людей в Армении пользуются криптосервисами, онлайн-банкингом и цифровыми кошельками, вопрос доверия становится новой валютой. Защита своих данных, внимательность к необычным предложениям и отказ от сомнительных сделок — это не проявление недоверия к технологиям, а элемент финансовой зрелости.
Каждый из нас становится участником новой цифровой экономики, где безопасность больше не может быть делегирована платформам или банкам. И если в традиционном мире деньги защищали стены банков, то в цифровом мире главным барьером остаётся здравый смысл.