Կրիպտո

USD BUY - 381.50+0.00 USD SELL - 384.00+0.00
EUR BUY - 441.50-2.50 EUR SELL - 445.00-2.00
OIL:  BRENT - 65.04-1.31 WTI - 61.38-1.21
COMEX:  GOLD - 3976.60-1.72 SILVER - 47.22-2.26
COMEX:  PLATINUM - 1635.10-2.96
LME:  ALUMINIUM - 2798.50+3.94 COPPER - 10867.50+3.59
LME:  NICKEL - 15492.00+1.14 TIN - 37060.00+0.47
LME:  LEAD - 2030.00+0.30 ZINC - 3010.50-0.33
FOREX:  USD/JPY - 152.71+0.09 EUR/GBP - 1.1568-0.65
FOREX:  EUR/USD - 1.1568-0.65 GBP/USD - 1.3305-0.81
STOCKS RUS:  RTSI - 1020.93+3.13
STOCKS US: DOW JONES - 46358.42-0.52 NASDAQ - 23024.63-0.08
STOCKS US: S&P 500 - 6735.11-0.28
STOCKS JAPAN:  NIKKEI - 48088.80-1.01 TOPIX - 3197.59-1.85
STOCKS CHINA:  HANG SENG - 26290.32-1.73 SSEC - 3897.03-0.94
STOCKS EUR:  FTSE100 - 9509.40-0.41 CAC40 - 8041.36-0.23
STOCKS EUR:  DAX - 24611.25+0.06
10/10/2025  CBA:  USD - 382.68+0.13 GBP - 507.66-3.58
10/10/2025  CBA:  EURO - 442.8-1.65
10/10/2025  CBA:  GOLD - 49451-239 SILVER - 611.54+8.81
Binance-ը բացահայտել է ֆինանսական կորուստները KYC ընթացակարգերի ներդրման պատճառով
02/08/2022 21:00
Կիսվել

Binance-ը բացահայտել է ֆինանսական կորուստները KYC ընթացակարգերի ներդրման պատճառով

Կրիպտոարժույթների փոխանակման բորսա Binance-ը կորցրել է «իր հաճախորդների մոտ 90%-ը և միլիարդավոր դոլարների եկամուտ» KYC-ի ներդրման պատճառով։ Այս մասին CoinDesk-ին տված հարցազրույցում ասել են բորսայի համապատասխանության թիմի ներկայացուցիչները:

Ըստ նրանց՝ 2021թ․ հուլիսին Binance-ը չստուգված օգտատերերի համար ներդրել է դուրսբերման սահմանափակումներ։ Դրա պատճառով օրական դուրսբերման սահմանաչափը 2 BTC-ից նվազել է մինչև 0,06 BTC: Դա արվել է փողերի լվացման դեմ պայքարի և անօրինական գործունեությունը նվազեցման համար, սակայն դա ուղղակիորեն ազդել է օգտատերերի թվի և ընկերության եկամուտների վրա:

Համապատասխանության թիմի ներկայացուցիչները հերքեցին այն տեղեկությունը, որ Binance-ի գործադիր տնօրեն Չանգպենգ Չժաոն անտեսել է անվճար KYC քաղաքականության և փողերի լվացման դեմ պայքարի իրենց կոչերը:

«Ես հաստատ գիտեմ, որ Չժաոն որոշումներ է կայացրել, որոնք Binance-ին մեծ գումար են արժեցել: Ռիսկի վրա հիմնված որոշումների պատճառով մենք ջնջել ենք միլիոնավոր օգտատերերի հաշիվներ: Դա միլիարդավոր դոլարներ արժեցավ, բայց նա աջակցեց այս քայլին»,- ասել է Binance-ի Համաշխարհային հետախուզության և հետաքննության գծով փոխնախագահ Տիգրան Ղամբարյանը։

Վերջերս Reuters-ը հրապարակեց մի շարք զեկույցներ, որոնք Binance-ը կապում են անօրինական գործունեության հետ: Մասնավորապես, հոդվածներից մեկը մատնանշում էր բորսայի խորը կապը ռուսալեզու դարքնեթ-շուկա Hydra-ի հետ: 2017թ․ ի վեր հարթակը մշակել է Hydra-ի հետ կապված վճարումներ՝ 780 մլն դոլար արժողությամբ՝ ըստ գործակալության:

Բորսայի ավագ հետաքննման տնօրեն Մեթյու Փրայսը  CoinDesk-ին տված հարցազրույցում խոստովանել է Hydra-ի մասշտաբները: Այնուամենայնիվ, Reuters-ի պնդումները Binance-ի հետ իր կապի վերաբերյալ հավասարազոր են պնդելու, որ Bank of America-ն աջակցում է թմրակարտելների համար փողերի լվացմանը, ասել է նա:

Ըստ Ղամբարյանի՝ հանցագործներն ընտրել են Binance-ը, քանի որ այս ճանապարհը պարզվել է «ամենահեշտն ու ամենաէժանը»։ Նա ընդգծել է, որ բորսան չի կարող վերահսկել մուտքային գումարները, սակայն կարողանում է վերահսկել դրանց հետագա շարժը։ Միևնույն ժամանակ, VPN-ի օգտագործումը չի խանգարի օգտվողի նույնականացմանը:

Փրայսը հավելեց, որ ապօրինի գործունեությանը հետևում են գործարքների մոնիտորինգի միջոցով, ինչի պատճառով «կեղտոտ փողերը շրջանառվում են բորսաներից դուրս՝ օֆլայն»: Այստեղ է, որ KYC-ն օգնության է հասնում:

Համապատասխանության թիմը նաև մեկնաբանել է Reuters-ի տարածած հաղորդումները, որ Binance-ը շարունակել է սպասարկել իրանցի հաճախորդներին՝ միաժամանակ շրջանցելով ԱՄՆ պատժամիջոցները և այդ երկրում բիզնես անելու արգելքը:

«Պատժամիջոցների առումով երկրից դուրս ապրող Իրանի քաղաքացիները OFAC-ի համար խնդիր չեն։ ԱՄՆ պատժամիջոցները կիրառելի են միայն ԱՄՆ օրենսդրության համաձայն։ Անօրինական է դրանք տարածել արտերկրում ապրող Իրանի քաղաքացիների վրա»,- ասել է պատժամիջոցների կիրարկման համաշխարհային ղեկավար Չագրի Պոյրազը:

Ղամբարյանն ընդգծեց, որ Binance-ը ԱՄՆ-ում իրավաբանական անձ չէ և գործում է տարբեր իրավասություններում։ Բորսան պահպանողական մոտեցում է ցուցաբերում և համապատասխանում է ԱՄՆ պատժամիջոցներին, թեև դա հակասում է ԵՄ օրենսդրությանը:

Չանգպենգ Չժաոն Twitter-ում գրել է, որ CoinDesk-ի վերնագրի մեջբերումը միլիոնավոր դոլարների կորցրած եկամուտների մասին «միանգամայն սխալ է»:

Հիշեցնենք, որ 2021թ․ ֆինանսական կարգավորիչները մի շարք երկրներում, այդ թվում՝ Նիդեռլանդներում, Իտալիայում, Լեհաստանում, Ճապոնիայում, Թաիլանդում, Հոնկոնգում, Սինգապուրում, Հարավային Աֆրիկայում և մի շարք այլ երկրներում, նախազգուշացումներ են արել ներդրողներին ընկերության գործունեության վերաբերյալ։

Այս ֆոնին՝ Չժաոն բաց նամակ է հրապարակել, որում նկարագրում է Binance-ի պլանները՝ ապահովելու համապատասխանությունը և պաշտպանելու հաճախորդներին:

Նույն թվականի օգոստոսին բորսան ներմուծեց օգտատերերի պարտադիր ստուգում և ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության նախկին քննիչ Գրեգ Մոնահանին հրավիրեց որպես փողերի լվացման դեմ պայքարի մասնագետ:

2021թ․ նոյեմբերին Bloomberg-ին տված հարցազրույցում Չանգպենգ Չժաոն ասաց, որ KYC-ի պահանջների խստացման պայմաններում Binance-ը կորցրել է օգտատերերի միայն 3%-ը:

Կրիպտոարժույթների ոլորտի հրապարակումներն իրականացվում են ByBit առաջատար կրիպտոբորսայի աջակցությամբ։

Bybit

ByBit կրիպտոհարթակը գործարկվել է 2018թ․-ին և հանդիսանում է ամենանորարարական և առաջադեմ կրիպտոհարթակներից մեկը։ Ընկերության կենտրոնակայականը կգտնվում է ԱՄԷ Դուբայ քաղաքում։ Հարթակն ունի 6 միլիոնից ավել օգտատեր և գործարքների իրականացման արագությամբ զբաղեցնում է առաջատար դիրքեր։ 2021թ․-ին հարթակում իրականացվել է 8.7 տրլն դոլար ծավալով գործարքներ։ Մեկ օրում իրականացված գործարքների ռեկորդային ծավալը կազմել է 76 մլրդ դոլար։

Bybit նորարարական էկոհամակարգը բաղկացած է ժամանակակից կրիպտոհարթակներին բնորոշ մի շարք ենթամակարգերից, որոնք հաճախորդներին հնարավորություն են տալիս օգտվել ներդրումներ, փոխանցումներ և այլ գործարքներ իրականացնելու բազմաթիվ տարբերակներից։ Էկոհամակարգի հիմնական բաղադրիչներն են՝ Launchpad, P2P, NFT, Bybit Earn, Copytrading, Grid Bots: Կրիպտոարժույթներ գնելու կամ հաշիվը համալրելու համար սեղմեք այստեղ։

10/10/2025
դրամ
Դոլար (USD)
382.68
+0.13
Եվրո (EUR)
442.8
-1.65
Ռուբլի (RUR)
4.7105
+0.0161
Լարի (GEL)
141.21
+0.09
49451
-239
Արծաթ
611.54
+8.81