Binance-ը բացահայտել է ֆինանսական կորուստները KYC ընթացակարգերի ներդրման պատճառով
Կրիպտոարժույթների փոխանակման բորսա Binance-ը կորցրել է «իր հաճախորդների մոտ 90%-ը և միլիարդավոր դոլարների եկամուտ» KYC-ի ներդրման պատճառով։ Այս մասին CoinDesk-ին տված հարցազրույցում ասել են բորսայի համապատասխանության թիմի ներկայացուցիչները:
Ըստ նրանց՝ 2021թ․ հուլիսին Binance-ը չստուգված օգտատերերի համար ներդրել է դուրսբերման սահմանափակումներ։ Դրա պատճառով օրական դուրսբերման սահմանաչափը 2 BTC-ից նվազել է մինչև 0,06 BTC: Դա արվել է փողերի լվացման դեմ պայքարի և անօրինական գործունեությունը նվազեցման համար, սակայն դա ուղղակիորեն ազդել է օգտատերերի թվի և ընկերության եկամուտների վրա:
Համապատասխանության թիմի ներկայացուցիչները հերքեցին այն տեղեկությունը, որ Binance-ի գործադիր տնօրեն Չանգպենգ Չժաոն անտեսել է անվճար KYC քաղաքականության և փողերի լվացման դեմ պայքարի իրենց կոչերը:
«Ես հաստատ գիտեմ, որ Չժաոն որոշումներ է կայացրել, որոնք Binance-ին մեծ գումար են արժեցել: Ռիսկի վրա հիմնված որոշումների պատճառով մենք ջնջել ենք միլիոնավոր օգտատերերի հաշիվներ: Դա միլիարդավոր դոլարներ արժեցավ, բայց նա աջակցեց այս քայլին»,- ասել է Binance-ի Համաշխարհային հետախուզության և հետաքննության գծով փոխնախագահ Տիգրան Ղամբարյանը։
Վերջերս Reuters-ը հրապարակեց մի շարք զեկույցներ, որոնք Binance-ը կապում են անօրինական գործունեության հետ: Մասնավորապես, հոդվածներից մեկը մատնանշում էր բորսայի խորը կապը ռուսալեզու դարքնեթ-շուկա Hydra-ի հետ: 2017թ․ ի վեր հարթակը մշակել է Hydra-ի հետ կապված վճարումներ՝ 780 մլն դոլար արժողությամբ՝ ըստ գործակալության:
Բորսայի ավագ հետաքննման տնօրեն Մեթյու Փրայսը CoinDesk-ին տված հարցազրույցում խոստովանել է Hydra-ի մասշտաբները: Այնուամենայնիվ, Reuters-ի պնդումները Binance-ի հետ իր կապի վերաբերյալ հավասարազոր են պնդելու, որ Bank of America-ն աջակցում է թմրակարտելների համար փողերի լվացմանը, ասել է նա:
Ըստ Ղամբարյանի՝ հանցագործներն ընտրել են Binance-ը, քանի որ այս ճանապարհը պարզվել է «ամենահեշտն ու ամենաէժանը»։ Նա ընդգծել է, որ բորսան չի կարող վերահսկել մուտքային գումարները, սակայն կարողանում է վերահսկել դրանց հետագա շարժը։ Միևնույն ժամանակ, VPN-ի օգտագործումը չի խանգարի օգտվողի նույնականացմանը:
Փրայսը հավելեց, որ ապօրինի գործունեությանը հետևում են գործարքների մոնիտորինգի միջոցով, ինչի պատճառով «կեղտոտ փողերը շրջանառվում են բորսաներից դուրս՝ օֆլայն»: Այստեղ է, որ KYC-ն օգնության է հասնում:
Համապատասխանության թիմը նաև մեկնաբանել է Reuters-ի տարածած հաղորդումները, որ Binance-ը շարունակել է սպասարկել իրանցի հաճախորդներին՝ միաժամանակ շրջանցելով ԱՄՆ պատժամիջոցները և այդ երկրում բիզնես անելու արգելքը:
«Պատժամիջոցների առումով երկրից դուրս ապրող Իրանի քաղաքացիները OFAC-ի համար խնդիր չեն։ ԱՄՆ պատժամիջոցները կիրառելի են միայն ԱՄՆ օրենսդրության համաձայն։ Անօրինական է դրանք տարածել արտերկրում ապրող Իրանի քաղաքացիների վրա»,- ասել է պատժամիջոցների կիրարկման համաշխարհային ղեկավար Չագրի Պոյրազը:
Ղամբարյանն ընդգծեց, որ Binance-ը ԱՄՆ-ում իրավաբանական անձ չէ և գործում է տարբեր իրավասություններում։ Բորսան պահպանողական մոտեցում է ցուցաբերում և համապատասխանում է ԱՄՆ պատժամիջոցներին, թեև դա հակասում է ԵՄ օրենսդրությանը:
Չանգպենգ Չժաոն Twitter-ում գրել է, որ CoinDesk-ի վերնագրի մեջբերումը միլիոնավոր դոլարների կորցրած եկամուտների մասին «միանգամայն սխալ է»:
Հիշեցնենք, որ 2021թ․ ֆինանսական կարգավորիչները մի շարք երկրներում, այդ թվում՝ Նիդեռլանդներում, Իտալիայում, Լեհաստանում, Ճապոնիայում, Թաիլանդում, Հոնկոնգում, Սինգապուրում, Հարավային Աֆրիկայում և մի շարք այլ երկրներում, նախազգուշացումներ են արել ներդրողներին ընկերության գործունեության վերաբերյալ։
Այս ֆոնին՝ Չժաոն բաց նամակ է հրապարակել, որում նկարագրում է Binance-ի պլանները՝ ապահովելու համապատասխանությունը և պաշտպանելու հաճախորդներին:
Նույն թվականի օգոստոսին բորսան ներմուծեց օգտատերերի պարտադիր ստուգում և ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության նախկին քննիչ Գրեգ Մոնահանին հրավիրեց որպես փողերի լվացման դեմ պայքարի մասնագետ:
2021թ․ նոյեմբերին Bloomberg-ին տված հարցազրույցում Չանգպենգ Չժաոն ասաց, որ KYC-ի պահանջների խստացման պայմաններում Binance-ը կորցրել է օգտատերերի միայն 3%-ը:
Կրիպտոարժույթների ոլորտի հրապարակումներն իրականացվում են ByBit առաջատար կրիպտոբորսայի աջակցությամբ։
ByBit կրիպտոհարթակը գործարկվել է 2018թ․-ին և հանդիսանում է ամենանորարարական և առաջադեմ կրիպտոհարթակներից մեկը։ Ընկերության կենտրոնակայականը կգտնվում է ԱՄԷ Դուբայ քաղաքում։ Հարթակն ունի 6 միլիոնից ավել օգտատեր և գործարքների իրականացման արագությամբ զբաղեցնում է առաջատար դիրքեր։ 2021թ․-ին հարթակում իրականացվել է 8.7 տրլն դոլար ծավալով գործարքներ։ Մեկ օրում իրականացված գործարքների ռեկորդային ծավալը կազմել է 76 մլրդ դոլար։
Bybit նորարարական էկոհամակարգը բաղկացած է ժամանակակից կրիպտոհարթակներին բնորոշ մի շարք ենթամակարգերից, որոնք հաճախորդներին հնարավորություն են տալիս օգտվել ներդրումներ, փոխանցումներ և այլ գործարքներ իրականացնելու բազմաթիվ տարբերակներից։ Էկոհամակարգի հիմնական բաղադրիչներն են՝ Launchpad, P2P, NFT, Bybit Earn, Copytrading, Grid Bots: Կրիպտոարժույթներ գնելու կամ հաշիվը համալրելու համար սեղմեք այստեղ։