Ռուսաստանի բանկը կվերահսկի կրիպտո գործարքները
Ռուսաստանի Բանկը Ռոսֆինմոնիտորինգի և այլ ֆինանսական հաստատությունների հետ համատեղ նոր հարթակ է մշակում կասկածելի գործարքների մոնիթորինգի համար։
Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի նոր միջոցները կանդրադառնան նաև կրիպտոարժույթների հետ գործառնությունների վրա։ Այս մասին RBC-ին ասել է կարգավորիչի Ֆինանսական մոնիթորինգի և արժույթի վերահսկման ծառայության ղեկավար Բոգդան Շաբլիան։
Ի՞նչ են դրոփները և ինչպես են դրանք գործում
Դրոփները այն քաղաքացիներն են, ովքեր տրամադրում են իրենց բանկային քարտերը և հաշիվները կասկածելի կամ անօրինական գործարքներ կատարելու համար:
Ակնկալվում է, որ համակարգը կօգնի բանկերին արագ արգելափակել դրոփների հետ կապված հաշիվները՝ արդեն բանկ մուտք գործելու փուլում։
Առանձնահատուկ ուշադրություն է դարձվելու կրիպտո գործառնություններին։ Վերջին տարիներին անանուն փոխանցումների և փոխանակումների համար թվային ակտիվների օգտագործումը տարածված է դարձել անօրինական սխեմաների մեջ ներգրավվածների շրջանում: Կրիպտափոխանակիչները հաճախ ծառայում են որպես ալիքներ նման գործողությունների համար:
Շաբլի խոսքով՝ վերջին շրջանում դրոփերների քարտերին փոխանցումներ են կատարել Ռուսաստանի մոտ 1 մլն քաղաքացիներ։
Ներկայումս Ռուսաստանի Դաշնության բանկը տեղեկություններ ունի ավելի քան 700 հազար դրոփերների մասին, որոնք նկատվել են կասկածելի գործարքներ իրականացնելիս։
Ինչպե՞ս կօգնի նոր հարթակը
Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի հիմնական նպատակն է հնարավորինս դժվար և տնտեսապես ոչ շահավետ դարձնել բանկերի օգտագործումը իրենց սխեմաներում:
Նոր կենտրոնացված համակարգը թույլ կտա հավաքել տվյալներ տարբեր բանկերից և դրանք փոխանցել մեկ տվյալների բազա, ինչն ավելի արդյունավետ կդարձնի արգելափակման գործընթացը։ Երբ համակարգ մուտք գործեն կասկածելի դրոփերների մասին տեղեկությունները, բանկերը կկարողանան անհապաղ միջոցներ ձեռնարկել՝ սահմանափակելու դրանց գործունեությունը։
Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկը ֆիզիկական անձանց կրիպտոփոխանակիչներով գործարքները դասակարգել է որպես անօրինական գործողություններ 2021 թվականի սեպտեմբերին։ Այնուհետև կարգավորիչը կոչ է արել բանկերին ավելի մեծ ուշադրություն ցուցաբերել նման ծառայությունների միջոցով իրականացվող գործարքներին:
Ավելի ուշ Ռուսաստանի բանկը սկսեց հարցումներ ուղարկել վարկային հաստատություններին՝ կապված իբր կրիպտոփոխանակիչների հետ կապված քարտերի փոխանցումների հետ: Մասնավորապես, կարգավորիչը հետաքրքրված էր այնպիսի փոխանակիչների հետ շփումներով, ինչպիսիք են btc-obmennik.com, cleanbtc.ru և այլն:
Կրիպտոարժույթների ոլորտի հրապարակումներն իրականացվում են Fastex Էկոհամակարգի աջակցությամբ: